Мошенники используют дропперов, делая их соучастниками уголовных преступлений

Сегодня в базе ЦБ уже тысячи дропперских счетов. С 25 июля вступил в силу закон, который позволяет блокировать такие мошеннические счета и отключать человеку дистанционные сервисы, если силовики выяснят, что клиент банка участвует в схеме. Однако злоумышленники не стоят на месте. На днях специалисты ВТБ рассказали, что выявили новую схему работы мошенников, которые стали брать в аренду банковские карты у своих «подрядчиков» — дропперов и таким образом выводить похищенные деньги. Если ранее они выкупали карты и после совершения транзакций избавлялись от них, то теперь стремятся перевести ответственность на изначальных владельцев карт, делая их соучастниками преступления. Другими словами, передача банковской карты и доступа к банковским сервисам чревата не только попаданием в чёрные списки банков, но и уголовной статьёй. Рассказывает основатель премиум-сервисов PAYPAY GROUP Рамиль Забиров:

Основатель премиум-сервисов PAYPAY GROUP Рамиль Забиров В этой системе участвуют «дроповоды» — они собирают данные, общаются с потенциальными дропами, отдают им деньги и потом перепродают эти данные. В интернете очень много информации о том, что предлагаются дроповые счета со связками с различными другими банками, с доступами в «банк-клиент». Стоимость начинается от 5 000 до 20 000 рублей за одного дропа. Есть люди, которые осознанно в этом участвуют, чтобы заработать деньги, есть люди, которых обманывают. Большое количество дропов участвует в арбитраже. Это связки, связанные с криптовалютой, когда ты делаешь круг на продаже разных валют, чтобы заработать свой профит, так называемый «спред». Конечно, этим заниматься нельзя — нельзя предоставлять свои данные.

Директор Росфинмониторинга назвал ситуацию с дропами — глобальной проблемой. В интервью «Российской газете» Юрий Чиханчин отметил, что должны быть две меры наказания — для тех, кто представляет свои данные преступникам (в том числе банковские карты), и для тех, кто использует эти данные. Чтобы противодействовать вовлечению физлиц в преступные схемы должны быть элементы и воспитания, и наказания, резюмировал директор Росфинмониторинга. Продолжает адвокат Дмитрий Ильин:

Адвокат Дмитрий Ильин Чтобы не стать дропом, надо соблюдать базовые принципы финансовой безопасности. Я имею в виду, чтобы не стать ими случайно. То есть не отдавать никому свои банковские данные, не допускать никого в свои личные кабинеты и, самое главное, при получении денежных средств от кого бы то ни было не переводить их по звонку третьих лиц — общаться только с представителями своего банка. Просвещение в борьбе с преступностью не работает. Преступность будет развиваться по собственным законам и, как известно, над тем, как бороться с преступностью, думают тысячи, а занимаются ею миллионы. Почему, я думаю, что просвещение здесь работает лишь в определённой степени. На фоне усиления борьбы с преступностью группировки будут форматировать свои изощрённые методы для того, чтобы продолжать заниматься преступной деятельностью.

Ранее руководитель службы по защите прав потребителей ЦБ Михаил Мамута предупредил, что для совершения мошеннических операций злоумышленники в качестве дропперов часто вербуют студентов, ложно обещая им легальный заработок. В киберполиции МВД, в свою очередь, опубликовали карточки, в которых рассказали – как избежать взаимодействия с мошенниками и не стать дроппером. Рассуждает управляющий коллегией адвокатов «Барсуков, Милютин и партнёры» Дмитрий Барсуков:

Управляющий коллегией адвокатов «Барсуков, Милютин и партнёры» Дмитрий Барсуков Новая схема действий злоумышленников вызывает у меня вопросы по квалификации действий так называемых «арендодателей карт», но важно здесь совершенно другое. Важно то, что об этом заговорили всерьёз, и заговорил тот, кто сильнее многих страдает от финансовой безграмотности и технической неподкованности населения, — Министерство внутренних дел. То есть те, кто расследует дела, возбуждённые по заявлениям о том, что из трёх золотых монеток на поле дураков не выросло 15. Финансовая грамотность, техническая подкованность, минимальное критическое мышление — это единственные способы победить подобного рода злоумышленников. На мой взгляд, решать проблему сподручнее в средней школе. Может быть, тогда перестанут появляться вопросы о том, зачем же адекватный, социально благополучный мужчина средних лет перевёл свои накопления на так называемый «безопасный счёт».

Стоит отметить, что одна из мер противодействия схемам, в которых участвуют дропперы, — это так называемый «период охлаждения», когда подозрительные переводы приостанавливаются на два дня. По мнению экспертов, такая мера ЦБ может сказаться на системе быстрых платежей, которые в некоторых случаях перестанут быть быстрыми.